Fondsgebundene Kapitalanlage
Beiträge werden in Investmentfonds investiert. Über die Laufzeit entsteht ein Fondsguthaben, das sich mit den Märkten entwickelt.
Kapital aufbauen und schützen
Ihre Vermögenspolice – flexibel sparen mit Versicherungsmantel.
Die Vermögenspolice verbindet Kapitalanlage mit Versicherungsschutz. Sie profitieren von steuerlichen Vorteilen und können flexibel auf Fondsinvestments setzen – mit dem Sicherheitsnetz eines Versicherungsrahmens.
Hans Sievers · Sachverständiger Versicherungswesen
mehr als 50 Jahre Beratungserfahrung weit über 10.000 beratene Menschen
Für wen ist die Vermögenspolice sinnvoll?
- Anleger, die von steuerlichen Vorteilen beim Kapitalaufbau profitieren möchten
- Personen, die Fondsinvestments mit Hinterbliebenenschutz kombinieren wollen
- Langfristige Sparer mit Anlagehorizont ab zehn Jahren
- Personen in der Vermögensübertragungsplanung
Was ist versichert?
Steuerliche Begünstigung
Bei Auszahlung nach mindestens zwölf Jahren Laufzeit und ab dem 62. Lebensjahr gilt das Halbeinkünfteverfahren.
Todesfallleistung
Im Todesfall erhalten die Begünstigten mindestens das Fondsguthaben, in vielen Tarifen auch eine vereinbarte Mindest-Todesfallsumme.
Fondsumschichtungen steuerfrei
Innerhalb des Versicherungsmantels können Sie Fonds wechseln, ohne dass dabei Kapitalertragssteuer anfällt.
Warum InterInsur?
Breites Fondsspektrum
Wir vergleichen Tarife nach Fondsauswahl, Kostenquoten und Flexibilität und empfehlen Produkte, die echte Anlagefreiheit bieten.
Transparente Kostenanalyse
Versicherungsmantel und Fondsinvestment haben Kosten. Wir legen alle Schichten offen und zeigen die tatsächliche Rendite nach Kosten.
Beratung zur steueroptimalen Entnahme
Der richtige Auszahlungszeitpunkt entscheidet über die Steuerbelastung. Wir planen das mit Ihnen.
Jetzt handeln
Passenden Tarif für Ihre Vermögenspolice finden
Unsere unabhängigen Berater vergleichen den Markt für Sie und empfehlen nur Tarife, die wirklich zu Ihrer Situation passen.
Kostenlos & unverbindlich · Kein Provisionsverkauf · Im ersten Gespräch wird nichts unterschrieben
Häufige Fragen zur Vermögenspolice
Was unterscheidet eine Vermögenspolice von einem Fondssparplan?
Die Vermögenspolice bietet einen Versicherungsmantel mit Todesfallschutz und steuerlichen Vorteilen bei der Auszahlung. Ein reiner Fondssparplan ist flexibler, bietet aber keine dieser Besonderheiten.
Kann ich zwischendurch Kapital entnehmen?
Viele Tarife erlauben Teilentnahmen. Allerdings können dabei steuerliche Folgen entstehen oder Garantien entfallen. Wir klären die Modalitäten im Vorfeld.
Gibt es Garantien auf das Kapital?
Das hängt vom gewählten Tarif ab. Reine Fondspolicen ohne Garantie haben höhere Renditechancen, aber auch Verlustrisiko. Garantieprodukte sichern einen Mindestwert ab.
Wie werden die Erträge versteuert?
Bei Auszahlung nach der Mindesthaltefrist und ab dem 62. Lebensjahr gilt das Halbeinkünfteverfahren. Ansonsten fällt Abgeltungssteuer an.
